https://t.me/kinton_invest?boost
Пишу о том, чем хочется поделиться в рамках инвестиций, проектов, жизни
Invest, WebDev, Postgrad, TG bots @yourcastbot, @ascenditbot, Startups
Информация не является призывом к действию или инвестиционной рекомендацией
Пишу о том, чем хочется поделиться в рамках инвестиций, проектов, жизни
Invest, WebDev, Postgrad, TG bots @yourcastbot, @ascenditbot, Startups
Информация не является призывом к действию или инвестиционной рекомендацией
Ускоренное саморазвитие последнего месяца
Подробно: https://teletype.in/@kinton/D42aw44m4Co
Кратко:
1) Сообщение директора, полная активизация ресурсов, новости.
2) Сократил расходы, подписки, платные способы развития и тренировки, поставил проекты на паузу, чтобы освободить время.
3) Смог подготовиться к it собесам после 3 летнего перерыва (в собеседованиях) за 3 недели. Вспомнил, повторил и изучил множество тем, в итоге разработал план для подготовки новичков до React Middle+ в Яндексе. Свяжитесь, если интересно.
Прошёл интервью с основателем Outtalent, который предварительно одобрил меня в акселератор по подготовке на уровень лучших инженеров мира.
Прошёл интервью в свою новую компанию Jobski. А также в Яндекс и ещё пару мест.
4) Надо развивать языки, по возможности. Иностранные подкасты, книги "на слух" и автоматические карточки с помощью переводчика Яндекса. Сократить расходы, но искать возможности надо.
5) Аспирантура. Надо двигать. Надо применять современные инструменты, вроде поиска авторов по ai. Добился прогресса за последнюю неделю.
6) Проекты: надо копировать, быстро и дёшево. Развивать направление indie hacking. Не сдаюсь, работаю, сейчас ai-книга и браузерное дополнение для иностранного бизнеса.
7) Новая работа.
Подробно: https://teletype.in/@kinton/D42aw44m4Co
Кратко:
1) Сообщение директора, полная активизация ресурсов, новости.
2) Сократил расходы, подписки, платные способы развития и тренировки, поставил проекты на паузу, чтобы освободить время.
3) Смог подготовиться к it собесам после 3 летнего перерыва (в собеседованиях) за 3 недели. Вспомнил, повторил и изучил множество тем, в итоге разработал план для подготовки новичков до React Middle+ в Яндексе. Свяжитесь, если интересно.
Прошёл интервью с основателем Outtalent, который предварительно одобрил меня в акселератор по подготовке на уровень лучших инженеров мира.
Прошёл интервью в свою новую компанию Jobski. А также в Яндекс и ещё пару мест.
4) Надо развивать языки, по возможности. Иностранные подкасты, книги "на слух" и автоматические карточки с помощью переводчика Яндекса. Сократить расходы, но искать возможности надо.
5) Аспирантура. Надо двигать. Надо применять современные инструменты, вроде поиска авторов по ai. Добился прогресса за последнюю неделю.
6) Проекты: надо копировать, быстро и дёшево. Развивать направление indie hacking. Не сдаюсь, работаю, сейчас ai-книга и браузерное дополнение для иностранного бизнеса.
7) Новая работа.
Думаю, все видели новости: "Маск потерял за сутки 29 миллиардов долларов..."
Если вы много инвестируете в рискованные активы, у вас есть отличный шанс прочувствовать это на себе. Например, с декабря этого года я потерял 32% всего капитала, потому что Ethereum (тикер eth) стоил 4000, а стал 2000
Почему это может быть интересно вам? В записи о пирамиде приоритетов финансовых решений https://t.me/kinton_invest/181 я писал, что люди обычно начинают с последних пунктов. А я сейчас стараюсь соблюдать первые. Как минимум, считаю, что пункты 0-5 уже на какой-то процент выполнены. А сейчас целью ставлю достижение пунктов 6 и 7: снижать издержки и заниматься ребалансировкой. И именно баланс активов я не учёл в декабре. И именно эту ошибку вы можете учесть, если посчитаете нужным
Дело в том, что и когда eth был на максимуме, и сейчас он и другие "альткоины" составляли 100% портфеля, а стабильных монет, стейблкоинов, вообще не было
Поэтому в будущем в контексте криптовалют планирую держать 20-30% в стабильных монетах, а ребалансировкку проводить раз в квартал. Если Ethereum упадёт, то доля стабильных монет станет больше, и смогу купить eth и другие монеты так, чтобы доли снова выровнялись. А если eth вырастет, то наоборот
Например, если бы при цене в 4000 у меня был бы 1 eth и 1000 usdt (20% от портфеля), то:
1) при падении eth до 2000 было бы активов в сумме на 3k$;
2) после балансировки стало бы 600 usdt и 1.2 eth;
3) если eth вернётся на прошлую цену в 4000, то капитал стал бы больше, а именно на 400$;
4) затем снова проводим ребалансировки имеем 1.08 eth и 1080 usdt.
В моей же ситуации, если бы у меня было бы eth на 5000, то после этого падения осталось бы 2500, а после обратного роста было бы ровно столько же, сколько и до падения. Единственное, если активы только растут, то ребанасировка уменьшает рост. Но правда в том, что активы почти никогда стремительно не растут и всегда могут упасть, особенно взлёты и падения стремительны у криптовалют
Я считаю, что иметь более надёжные инструменты полезно, это страховка от полной потери капитала и то, что позволит чуть больше покупать подешевевшие активы. Например, после падения мне не на что это делать, так как всё осталось в eth, а продавать подешевевший актив, может быть, даже сейчас было бы правильным шагом, но уже не хочется
Кстати, сами же стабильные монеты можно отправлять в "staking" и получать за это несколько процентов годовых. В любом случае, поступайте так, как комфортнее именно вам, думайте сами, учитесь на чужих историях
Если вы много инвестируете в рискованные активы, у вас есть отличный шанс прочувствовать это на себе. Например, с декабря этого года я потерял 32% всего капитала, потому что Ethereum (тикер eth) стоил 4000, а стал 2000
Почему это может быть интересно вам? В записи о пирамиде приоритетов финансовых решений https://t.me/kinton_invest/181 я писал, что люди обычно начинают с последних пунктов. А я сейчас стараюсь соблюдать первые. Как минимум, считаю, что пункты 0-5 уже на какой-то процент выполнены. А сейчас целью ставлю достижение пунктов 6 и 7: снижать издержки и заниматься ребалансировкой. И именно баланс активов я не учёл в декабре. И именно эту ошибку вы можете учесть, если посчитаете нужным
Дело в том, что и когда eth был на максимуме, и сейчас он и другие "альткоины" составляли 100% портфеля, а стабильных монет, стейблкоинов, вообще не было
Altcoin'ом называются альтернативные монеты, не биткоин, но мне нравится использовать этот термин и в смысле "не eht"
Поэтому в будущем в контексте криптовалют планирую держать 20-30% в стабильных монетах, а ребалансировкку проводить раз в квартал. Если Ethereum упадёт, то доля стабильных монет станет больше, и смогу купить eth и другие монеты так, чтобы доли снова выровнялись. А если eth вырастет, то наоборот
Например, если бы при цене в 4000 у меня был бы 1 eth и 1000 usdt (20% от портфеля), то:
1) при падении eth до 2000 было бы активов в сумме на 3k$;
2) после балансировки стало бы 600 usdt и 1.2 eth;
3) если eth вернётся на прошлую цену в 4000, то капитал стал бы больше, а именно на 400$;
4) затем снова проводим ребалансировки имеем 1.08 eth и 1080 usdt.
В моей же ситуации, если бы у меня было бы eth на 5000, то после этого падения осталось бы 2500, а после обратного роста было бы ровно столько же, сколько и до падения. Единственное, если активы только растут, то ребанасировка уменьшает рост. Но правда в том, что активы почти никогда стремительно не растут и всегда могут упасть, особенно взлёты и падения стремительны у криптовалют
Я считаю, что иметь более надёжные инструменты полезно, это страховка от полной потери капитала и то, что позволит чуть больше покупать подешевевшие активы. Например, после падения мне не на что это делать, так как всё осталось в eth, а продавать подешевевший актив, может быть, даже сейчас было бы правильным шагом, но уже не хочется
Кстати, сами же стабильные монеты можно отправлять в "staking" и получать за это несколько процентов годовых. В любом случае, поступайте так, как комфортнее именно вам, думайте сами, учитесь на чужих историях
В инвестициях "Точки" уже 75 тысяч рублей
Продолжаю вкладывать в них весь доход от продажи платёжных браслетов. Пару дней назад завершилась инвестициях с доходностью 29+% годовых. Не нравится только, что подавать налог придётся как физ. лицо, и делать это уже в начале следующего месяца. Но это особенность самозанятости
#20kchallenge пока также на паузе из-за WB проекта. Но иногда продолжал добирать бумаги – за счёт дивидендов и выплат купонов. Сейчас облигации и займы Точке суммарно приносят 2300 рублей в месяц. А благодаря сильному росту российского фондового рынка последние месяцы, портфель, собираемый в рамках этого "вызова", на текущий момент в плюсе на 27к рублей. Исторически он и должен приносить выше вкладов, но нельзя также отрицать, что время вложений было прямо перед очередным ростом индекса мосбиржи
Говорю "на текущий момент", потому что понравилась цитата: "пока не продал, не вывел, и не купил что-то, прибыль можно не считать" – бумаги ещё могут упасть, а азартный трейдер снова пополнить счёт и проиграть. Также сейчас покупаю, насколько есть возможность, по чуть-чуть, доллар на бирже по относительно хорошему курсу в 82 рубля, надеюсь, в этот раз без блокировок 🙂
Инвестиции в WB проект закончились, и он близок к тому, чтобы номинально выйти в 0. Сейчас уже можно рассказывать подробнее: на основе партнёрского соглашения команда закупила и продаёт бомберы. С прошлого поста, января, в него были проинвестировано финальные 15% от всего бюджета проекта: на доставку до складов и рекламу. После возврата вложений проекта расскажу подробнее, какие бомберы и как это было
Продолжаю вкладывать в них весь доход от продажи платёжных браслетов. Пару дней назад завершилась инвестициях с доходностью 29+% годовых. Не нравится только, что подавать налог придётся как физ. лицо, и делать это уже в начале следующего месяца. Но это особенность самозанятости
#20kchallenge пока также на паузе из-за WB проекта. Но иногда продолжал добирать бумаги – за счёт дивидендов и выплат купонов. Сейчас облигации и займы Точке суммарно приносят 2300 рублей в месяц. А благодаря сильному росту российского фондового рынка последние месяцы, портфель, собираемый в рамках этого "вызова", на текущий момент в плюсе на 27к рублей. Исторически он и должен приносить выше вкладов, но нельзя также отрицать, что время вложений было прямо перед очередным ростом индекса мосбиржи
Говорю "на текущий момент", потому что понравилась цитата: "пока не продал, не вывел, и не купил что-то, прибыль можно не считать" – бумаги ещё могут упасть, а азартный трейдер снова пополнить счёт и проиграть. Также сейчас покупаю, насколько есть возможность, по чуть-чуть, доллар на бирже по относительно хорошему курсу в 82 рубля, надеюсь, в этот раз без блокировок 🙂
Инвестиции в WB проект закончились, и он близок к тому, чтобы номинально выйти в 0. Сейчас уже можно рассказывать подробнее: на основе партнёрского соглашения команда закупила и продаёт бомберы. С прошлого поста, января, в него были проинвестировано финальные 15% от всего бюджета проекта: на доставку до складов и рекламу. После возврата вложений проекта расскажу подробнее, какие бомберы и как это было
Модели платёжного браслета
Как оказалось, за время продаж платёжного браслета, а это уже чуть больше года, появились стикеры нового размера. Один из покупателей написал мне с предложением запустить новый размер в продажу
Так как я признал проект неудачным и сейчас (всё ещё) распродаю остатки, то запускать новый размер или тем более версию не планирую. Но по просьбе этого покупателя хочу выложить модели, если кто-то захочет распечатать для личного использования сам
В зависимости от принтера, настроек и пластика, возможно, вам придётся попробовать несколько вариаций печати и менять размеры на доли миллиметра, чтобы стикер идеально "вставился" в сам браслет
Редактировать размер очень просто в специальных программах, например, во Fusion360 надо отредактировать двухмерную схему, а итоговая модель автоматически подстроится
Для того, чтобы распечатать, можете найти исполнителя на Авито. Кстати, рекомендую проводить такие операции в наличных чтобы избежать проблем, а подавать декларацию в налоговую уже забота исполнителя
Как оказалось, за время продаж платёжного браслета, а это уже чуть больше года, появились стикеры нового размера. Один из покупателей написал мне с предложением запустить новый размер в продажу
Так как я признал проект неудачным и сейчас (всё ещё) распродаю остатки, то запускать новый размер или тем более версию не планирую. Но по просьбе этого покупателя хочу выложить модели, если кто-то захочет распечатать для личного использования сам
В зависимости от принтера, настроек и пластика, возможно, вам придётся попробовать несколько вариаций печати и менять размеры на доли миллиметра, чтобы стикер идеально "вставился" в сам браслет
Редактировать размер очень просто в специальных программах, например, во Fusion360 надо отредактировать двухмерную схему, а итоговая модель автоматически подстроится
Для того, чтобы распечатать, можете найти исполнителя на Авито. Кстати, рекомендую проводить такие операции в наличных чтобы избежать проблем, а подавать декларацию в налоговую уже забота исполнителя
12 марта пришёл налоговый вычет. Налоговая потратила 6-7 календарных дней или 4-5 рабочих
На данный момент, по крайней мере в направлении вычета, ради чего и участвовал, можно сказать, что не зря брал займ
Не уверен, получится ли проинвестировать аналогичную сумму в фондовый рынок и в этом, для моего счёта последнем, году ввиду некоторых сложностей и альтернативных вариантов, но всё же уже получилось неплохо
Напомню, что за пополнение моего типа ИИС на 1.2М рублей за 3 года можно было получить 156к рублей вычета. А это дополнительная доходность 13% сверх фондового рынка – отличный показатель
Подробнее про ИИС и почему не получится оформить такой же, как у меня (но получится немного другой), писал в этом посте
На данный момент, по крайней мере в направлении вычета, ради чего и участвовал, можно сказать, что не зря брал займ
Не уверен, получится ли проинвестировать аналогичную сумму в фондовый рынок и в этом, для моего счёта последнем, году ввиду некоторых сложностей и альтернативных вариантов, но всё же уже получилось неплохо
Напомню, что за пополнение моего типа ИИС на 1.2М рублей за 3 года можно было получить 156к рублей вычета. А это дополнительная доходность 13% сверх фондового рынка – отличный показатель
Подробнее про ИИС и почему не получится оформить такой же, как у меня (но получится немного другой), писал в этом посте
Перевёл заблокированные фонды в БКС из Альфа
Чтобы перестать быть клиентом брокера, у вас там не должно быть активов. А что делать с заблокированными? Переводить!
Для чего? Основной брокер БКС, там мой ИИС. У Альфы же нет фишек, о которых я им сказал, когда позвонили после закрытия счёта ради отзыва:
- нет веб-версии с терминалом от тех же TradingView, как у БКС;
- нельзя торговать в Quick (десктопный терминал) и мобильном приложении одновременно;
- а для переключения надо выпускать электронные подписи и писать обращение текстом, которое рассмотрят в течение какого-то времени вручную;
- не нравятся тарифы и некоторые подходы.
И получить опыт, чтобы рассказать
Ради справедливости, у Альфы лучшая клиентская поддержка, всегда помогают и объясняют. А также хорошая мобильная программа, но с неотключаемыми уведомлениями "От Гуру", которые пытаются смотивировать вас больше торговать, а значит тратить деньги на комиссиях
Особенности процесса:
- вам понадобятся брокерские отчёты всех брокеров с момента покупки актива, если они переводились ранее (как у меня из ВТБ в Альфа);
- для этого надо лично приехать в офис и заказать из главного регионального офиса, потому что программа ВТБ обновилась, и теперь не выдаёт отчёт клиентам с закрытым счётом;
- это нужно, чтобы в соответствии с недавним указом президента подтвердить депозитарию, что в цепочках владения за всё время не было "недружественных" стран;
- при этом печать ВТБ очень плохая, поэтому вам может потребоваться также приехать с сотней страниц А4 в офис БКС, где оставить бумаги на день, пока сотрудники их отсканируют: получать файлы они имеют право только через почту, но через неё нельзя отправлять большие файлы, а с сильным сжатием из-за качества печати ничего не разобрать;
- также подавать сами поручения на отправку и приём непросто, хотя и советники БКС заявляли обратное: терминология отличается от брокера к брокеру, а сделать API никто не хочет, видимо, чтобы усложить жизнь тем, кто пытается перестать быть клиентом;
- и надо выяснить, на каком разделе хранятся акции и куда их переводить, что делается также через поддержку, а затем найти на сайтах брокеров PDF с реквизитами для приёма и отправки;
- также потребуется заплатить за перевод каждый позиции: у Альфы это 500 рублей за фонд, я заплатил 3 тысячи;
- раньше перевода вам не скажут, какие бумаги нужны, а когда он начнётся, у вас будет несколько дней до отмены заявок (поэтому и 4 попытки).
Чтобы во всём этом разобраться, я потратил 4 месяца и 4 попытки, много времени в офисах. Вывод: если можете остаться с вашими брокерами, лучше оставайтесь. А я пошёл разбираться с БКС, почему у меня нули вместо цены
Чтобы перестать быть клиентом брокера, у вас там не должно быть активов. А что делать с заблокированными? Переводить!
Для чего? Основной брокер БКС, там мой ИИС. У Альфы же нет фишек, о которых я им сказал, когда позвонили после закрытия счёта ради отзыва:
- нет веб-версии с терминалом от тех же TradingView, как у БКС;
- нельзя торговать в Quick (десктопный терминал) и мобильном приложении одновременно;
- а для переключения надо выпускать электронные подписи и писать обращение текстом, которое рассмотрят в течение какого-то времени вручную;
- не нравятся тарифы и некоторые подходы.
И получить опыт, чтобы рассказать
Ради справедливости, у Альфы лучшая клиентская поддержка, всегда помогают и объясняют. А также хорошая мобильная программа, но с неотключаемыми уведомлениями "От Гуру", которые пытаются смотивировать вас больше торговать, а значит тратить деньги на комиссиях
Особенности процесса:
- вам понадобятся брокерские отчёты всех брокеров с момента покупки актива, если они переводились ранее (как у меня из ВТБ в Альфа);
- для этого надо лично приехать в офис и заказать из главного регионального офиса, потому что программа ВТБ обновилась, и теперь не выдаёт отчёт клиентам с закрытым счётом;
- это нужно, чтобы в соответствии с недавним указом президента подтвердить депозитарию, что в цепочках владения за всё время не было "недружественных" стран;
- при этом печать ВТБ очень плохая, поэтому вам может потребоваться также приехать с сотней страниц А4 в офис БКС, где оставить бумаги на день, пока сотрудники их отсканируют: получать файлы они имеют право только через почту, но через неё нельзя отправлять большие файлы, а с сильным сжатием из-за качества печати ничего не разобрать;
- также подавать сами поручения на отправку и приём непросто, хотя и советники БКС заявляли обратное: терминология отличается от брокера к брокеру, а сделать API никто не хочет, видимо, чтобы усложить жизнь тем, кто пытается перестать быть клиентом;
- и надо выяснить, на каком разделе хранятся акции и куда их переводить, что делается также через поддержку, а затем найти на сайтах брокеров PDF с реквизитами для приёма и отправки;
- также потребуется заплатить за перевод каждый позиции: у Альфы это 500 рублей за фонд, я заплатил 3 тысячи;
- раньше перевода вам не скажут, какие бумаги нужны, а когда он начнётся, у вас будет несколько дней до отмены заявок (поэтому и 4 попытки).
Чтобы во всём этом разобраться, я потратил 4 месяца и 4 попытки, много времени в офисах. Вывод: если можете остаться с вашими брокерами, лучше оставайтесь. А я пошёл разбираться с БКС, почему у меня нули вместо цены
Проверял сайт налоговой каждый день, наконец, он заработал: удалось подписать и отправить
Если кто-то ещё хотел оформить налоговый вычет по ИИС в упрощённом порядке, то теперь это возможно сделать до 20 марта. Сначала у брокера, потом на сайте налоговой
Если кто-то ещё хотел оформить налоговый вычет по ИИС в упрощённом порядке, то теперь это возможно сделать до 20 марта. Сначала у брокера, потом на сайте налоговой
Краткий пересказ последнего видео Доказательного инвестирования про пирамиду приоритетов финансовых решений
Считаю эти принципы очень важными. Взял смелость добавить 0 пункт от себя, почему-то рассказчик не упомянул его в этот раз. Также эти советы не стоит воспринимать на веру и они не являются финансовой рекомендацией.
Итак, как, по мнению авторов этой пирамиды, добиться финансового благополучия?
0) закрыть кредиты, которые имеют ставку выше ставки по вкладам;
1) регулярно откладывать хотя бы 20% от дохода;
2) инвестировать отложенное, но помнить, что изначальный источник денег – это работа или бизнес, а фондовый рынок – способ сохранить и лишь немного преумножить;
3) финансовое планирование: на что и зачем, в какой срок копим деньги, возможно, закрыть остальные кредиты, скопить финансовую подушку с высокой ликвидностью, сокращать траты и откладывать больше на долгосрочные финансовые цели;
4) управление ожиданием и поведением: иметь твёрдость инвестировать несмотря ни на что, даже если будут убытки десятилетиями;
5) распределение активов: более опасные инструменты могут приносить больше, но и могут обнулиться, этот пункт даёт 90% влияния на финансовый результат;
6) снижение издержек: из-за них средний инвестор получает куда меньше, чем мог бы, и чуть выше инфляции; цель – не более 0.5% от капитала ежегодно;
7) балансировка: продавать то, что сильно выросло, и покупать то, что упало (но перспективно, тот же индексный фонд при падении), при этом не забывать про издержки;
8) выбор ценных бумаг, всего 5% влияния на финансовый результат.
Ключевая мысль: у большинства людей эта пирамида перевёрнута. Люди сначала идут выбирать, какую компанию купить, и только потом приходят к тому, что надо регулярно откладывать. Я буквально проходил этот путь с последних пунктов.
Например, я выбирал компании точечно, зарабатывал десятки долларов на carnival, круизной компании, во время covid-19, а потом терял сотню на alibaba. На всю эту деятельность уходило время. Теперь же моя цель: работать и стараться совершенствовать профессиональные навыки, делать свои проекты, что также является для меня радостью, и по возможности приобщаться к бизнес-проектам, регулярно откладывать.
Считаю эти принципы очень важными. Взял смелость добавить 0 пункт от себя, почему-то рассказчик не упомянул его в этот раз. Также эти советы не стоит воспринимать на веру и они не являются финансовой рекомендацией.
Итак, как, по мнению авторов этой пирамиды, добиться финансового благополучия?
0) закрыть кредиты, которые имеют ставку выше ставки по вкладам;
1) регулярно откладывать хотя бы 20% от дохода;
2) инвестировать отложенное, но помнить, что изначальный источник денег – это работа или бизнес, а фондовый рынок – способ сохранить и лишь немного преумножить;
3) финансовое планирование: на что и зачем, в какой срок копим деньги, возможно, закрыть остальные кредиты, скопить финансовую подушку с высокой ликвидностью, сокращать траты и откладывать больше на долгосрочные финансовые цели;
4) управление ожиданием и поведением: иметь твёрдость инвестировать несмотря ни на что, даже если будут убытки десятилетиями;
5) распределение активов: более опасные инструменты могут приносить больше, но и могут обнулиться, этот пункт даёт 90% влияния на финансовый результат;
6) снижение издержек: из-за них средний инвестор получает куда меньше, чем мог бы, и чуть выше инфляции; цель – не более 0.5% от капитала ежегодно;
7) балансировка: продавать то, что сильно выросло, и покупать то, что упало (но перспективно, тот же индексный фонд при падении), при этом не забывать про издержки;
8) выбор ценных бумаг, всего 5% влияния на финансовый результат.
Ключевая мысль: у большинства людей эта пирамида перевёрнута. Люди сначала идут выбирать, какую компанию купить, и только потом приходят к тому, что надо регулярно откладывать. Я буквально проходил этот путь с последних пунктов.
Например, я выбирал компании точечно, зарабатывал десятки долларов на carnival, круизной компании, во время covid-19, а потом терял сотню на alibaba. На всю эту деятельность уходило время. Теперь же моя цель: работать и стараться совершенствовать профессиональные навыки, делать свои проекты, что также является для меня радостью, и по возможности приобщаться к бизнес-проектам, регулярно откладывать.
Брокер успешно оформил налоговый вычет, но сейчас проблема со стороны налоговой
Они прислали письмо, мол, перейдите по ссылке и подпишите. Но при открытии страницы и инструментов разработчика вижу ошибку в ответе на запрос: "Данные дял текущего id не найдены",
Они прислали письмо, мол, перейдите по ссылке и подпишите. Но при открытии страницы и инструментов разработчика вижу ошибку в ответе на запрос: "Данные дял текущего id не найдены",
description:"Данные дял текущего id не найдены"
severity:"error"
source:"Диспетчер TAPS"type:"application"
